Vermögensberater

Der Beruf des Vermögensberaters ist in der heutigen Zeit sehr hoch geschätzt und erlebt eine boomende Nachfrage. Ständig neue Steuergesetze, der Zwang zur Altersvorsorge, moderne Finanzwelten, wechselnde Zinsangebote und vieles mehr machen die Geldanlage für den Durchschnittsbürger zum inzwischen teilweise unübersichtlichen Problem. Aus diesem Grunde ist eine kompetente Vertrauensperson gesucht, die hierbei den höchstmöglichen Gewinn bei minimalstem Risiko für das angesparte Budget erwirtschaftet. Seriöse Vermögensberater sind sich ihrer gesellschaftlichen Rolle sehr wohl bewußt und vermitteln ihren Kunden realistische Aufklärungsdetails im Bezug auf alle Formen der Finanzen.

Vermögensberater sind üblicher Weise bei Kreditinstituten, Versicherungsagenturen oder als freie Berater tätig. Generell sind sie gerne bereit, gewisse Referenzdaten zu offenbaren, die jedoch nichts mit persönlichen Kundeninformationen zu tun haben. Die Beratungsform ist stets vertraulich und die Anlagekonzepte entsprechen den Vorstellungen des Kunden im Bezug auf Sparziele, Vorsorgemaßnahmen und Risikospekulationen.

Prinzipiell wird zum Anfang einer Beratung ersteinmal die Ist-Situation erfaßt. Welches Finanzvolumen steht für welche Zwecke zur Verfügung. Ist bereits eine umfassende Anlagestrategie vorhanden, müssen noch bestehende Darlehen bedient werden, wie sind die Einkommensverhältnisse, welche Sparraten können monatlich erbracht werden, usw. Danach wird oftmals die Altersversorgung näher betrachtet, ob hierfür bereits ausreichende Vorsorgemaßnahmen getroffen sind. Im Anschluß daran kann diskutiert werden, mit welcher Risikofreude Restbeträge verwaltet werden können und sollen.

Hinlänglich gilt der Standardspruch - je maximaler die Rendite, desto höher ist dabei das Risiko. Sparguthaben sind heute aufgrund von konkurrierenden Tagesgeldkonten bei durchschnittlich 4 % Zinsertrag aufgehoben. Gewinneträchtigere Ergebinisse erzielen Aktien, Fondanlagen, Optionsscheine, etc. Sichere Investitionen können mit Lebensversicherungen, Sparbriefen, Immobilienanlagen, usw. getätigt werden.